中国工商银行鑫天益系列纯债债券型个人人民币
发布时间:2018-11-02

  业绩比较基准:中债-企业债AAA指数(收益)+30bp. 截至2018年6月8日,根据最近1年中债-企业债AAA指数,业绩比较基准约为5.10%。

  投资者可在开放日的开放时间内提交申购、赎回申请;非开放时间提交的申购、赎回申请属于预约交易自动延至下一开放日处理。

  本理财产品主要投资于符合监管要求的债券及货币市场工具类资产,包括但不限于国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债(含中小企业私募债券)、中期票据、短期融资券、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款等。本理财产品的具体投资情况将通过定期报告进行信息披露。本产品投资的资产种类和比例如下:

  单位净值:单位净值为提取相关税费(包括但不限于产品应缴增值税、应付销售手续费、托管费等,下同)后的单位理财产品份额净值,客户按该单位净值进行申购、赎回和终止时的分配。

  赎回、终止资金到帐日:(T+3):工商银行在赎回开放日或理财产品终止日(含提前终止日)后3个工作日内(T+3)将客户赎回金额划转至客户资金账户。

  销售对象:经工商银行客户风险承受能力评估为稳健型、平衡型、成长型、进取型的有投资经验和无投资经验的高净值客户

  申购、赎回确认日(T+1日):开放日后第1个工作日确认客户赎回、申购是否成功,并以开放日日终净值计算申购、赎回资金。按照“金额申购、份额赎回”的原则计算申购份额和赎回资金。

  募集期:2018年07月20日-2018年08月06日。募集期内网点营业时间及网上银行24小时接受购买申请。根据市场情况,银行有权提前结束认购并相应调整相关日期。如产品募集规模低于5000万元,则工商银行可宣布本产品不成立并在原定起始日后3个工作日内在工商银行网站()或相关营业网点发布产品不成立信息,客户购买本金将在原定起始日后3个工作日划转至客户账户,购买本金在募集期内的应计活期利息于每季度活期存款结息日划转至客户账户,原定起始日至到账日之间客户资金不计息。

  开放日为产品封闭期结束后的每个工作日(如遇非工作日则顺延至下一工作日),开放时间为开放日的9:00至17:00。

  赎回规定:封闭期结束后,客户可将其全部或部分产品份额赎回。如果份额持有人某笔赎回将导致其持有的本产品份额不足5000份的,在赎回时需一次全部赎回。