2016年沪银行理财业务余额254万亿元投资风格稳健
发布时间:2018-05-17

  上海市商业银行理财业务联席会议成员单位日前发布了2016年《上海地区商业银行理财业务年度报告》。《报告》显示,2016年上海地区银行理财业务平稳发展,各商业银行共发行理财产品69874只;截至2016年末,银行理财业务余额2.54万亿元人民币,在全国占比8.74%。

  2016年,随着我国经济改革不断深化和市场及政策环境变化,银行理财业务采取主动转型、稳健发展策略,业务规模从高速增长进入平稳发展阶段。银行理财业务是资产管理业务重要的组成部分,份额占比接近30%。上海地区银行理财投资风格保持稳健,并通过稳健的收益为广大人民群众增加财产性收入作出贡献。

  《报告》以详实数据展现2016年上海地区商业银行理财业务发展情况和经营特点,紧密结合市场环境变化,重点围绕组织架构、风险管控、投研能力和客户服务四个方面,反映上海地区银行理财业务应对市场环境变化,主动转型、稳健发展的情况。同时,从市场环境、经营管理和业务转型三个角度,对未来银行理财业务发展进行预判。

  《报告》从多个方面突出展示银行理财业务主动转型变化。组织架构上,上海地区各银行进一步完善理财业务事业部制改革,打造统一独立的管理体系,提升理财业务的专业化管理能力。风险管控上,各银行通过风险管理架构设置,实现前中后台的真正隔离,将动态管理和组合管理嵌入投资运作过程,形成良好的业务运行机制。投研能力上,通过创新举措不断优化完善客户资产配置服务,并从机制建设、制度规范、宣传教育等环节持续健全投资者保护长效机制,有针对性地开展客户维护和营销工作。客户服务上,各行加大商业银行销售管理力度和精细化水平,完善业务管理流程、信息披露、网点及人员管理规范,进一步细化“专区、双录、三公示”制度实施。

  《报告》还展望了2017年银行理财业务发展趋势。市场环境方面,资金面将保持紧平衡,固定收益资产配置难度上升,资本市场存在结构性机会,银行理财产品规模增速放缓,产品收益呈上升趋势。管理模式方面,随着资管规则的逐步完善和统一,银行将主动转型,提升自身投资管理和风险管理能力,提高产品透明度,增强投资者的风险教育。业务转型方面,银行将不断完善产品体系,优化产品结构,推动理财持续平稳发展。同时,寻求扩大理财投资范围,通过合理风险定价与大类配置策略等方式,提高获取高收益资产能力,探索实现可容忍风险范围内的稳定收益。