中国农业银行“农银私享·稳健3号”每年开放式
发布时间:2018-06-25

  业绩基准:本理财产品以4.8%作为业绩基准,每个投资周期单位净值(扣除托管费、固定管理费)年化增长率超过业绩基准部分的80%由投资者获得。但业绩基准不是本理财产品的真实投资收益,仅为我行计提管理费的依据。我行在产品存续期内有权对业绩基准进行调整,如需调整将在开放日前5 个工作日发布调整业绩基准的公告。

  估值日:估值日为产品每个开放期开始日。例如开放期为2017 年11 月8 日-10 日,则11 月8 日为估值日。虎途娱乐平台

  止损:若产品单位净值低于0.9 元/份时,将触发止损机制,但不意味着损失终止或者最多只有10%的损失;中国农业银行将采取以下措施,包括:对投资组合进行资产配置调整、终止市场融资操作、减持直至清仓权益类资产及中低评级债券、缩减投资组合久期等。

  计息说明:募集期内投资者理财资金计活期利息,申购生效日前申购资金计活期利息,清算期内理财资金不计付利息

  投资周期:产品起息日与首个开放期结束日之间为第一个投资周期(算头不算尾);产品存续期内前一个开放期结束日后首个银行工作日与后一个开放期结束日之间为一个投资周期(算头不算尾)。

  封闭期:产品封闭期为2016 年11 月15 日至2017 年11 月7 日,封闭期内不接受申购、赎回。

  申购生效日:产品存续期内,每个开放期的结束日日终申购生效,该日日终后5 个工作日内(T+5)清算申购资金。

  组合净资产:组合净资产=固定收益组合日终市总值+现金组合日终本息+权益组合日终市总值+其他资产日终市总值-市场融资日终本息-其他负债-其他应付费用

  开放期:每年5月的8日-10日,8日为开放期开始日,10日为开放期结束日,其中8-9日接受赎回,8-10日接受申购。如遇节假日将顺延,我行提前2个工作日发布调整开放期的公告。

  赎回生效日:产品存续期内,每个开放期的结束日日终赎回生效,该日日终后5 个工作日内(T+5)或理财产品终止日后5 个工作日内(T+5)将投资者赎回金额划转至投资者资金账户。

  资金划转:投资者签署或确认认购/申购委托后,中国农业银行将依据约定划款。划款时将不与投资者再次进行确认。投资者认购/申购风险较高或单笔金额较大的理财产品时,也适用前述操作规则。