选择债券基金前 需要了解这些
发布时间:2018-12-14

  虎途娱乐平台投资有风险,每个人都应该在投资债券基金之前清楚地判断自身的风险承受能力,然后根据自身实际情况(如收入、资产、家庭、年龄等)判断自己属于低、中、高风险承受能力的哪一种,然后根据风险承受能力选择适合自己的债券基金。

  选择基金产品,无外乎是为了达成一定的收益目标,如果不加任何限制,谁都希望取得更高的收益,但是由于收益和风险往往成正相关,而每个投资者对风险的承受能力又不一样,因此,根据自身情况,设定一个合理的预期收益目标就非常有必要了。

  虽然在股市等风险更高的投资市场表现良好的时候,其固定收益会相对逊色,但是其他市场比较低靡的时候,债券基金的风险收益特征使其成为了众多低风险偏好的投资者较青睐的投资品种,同时,也成为稳健型投资者资产配置里中低风险资产配置的适宜对象。

  统计显示,截至到8月31日,全市场近两千只债券基金年内平均收益率为2.47%,而长期来看,债券基金的年化收益均值在5%-8%区间浮动,而当以年为单位去对比时,购买债券型基金的收益目标肯定不像购买股票型基金或混合型基金那样高,因此,债券基金在不在投资者的考虑范围之内,还是要看产品是否满足自己对收益的诉求的,毕竟,选择能够大概率满足自己收益要求的投资目标才是长远之计。

  明确了自己的收益目标,也对自己的风险承受能力有了一定的认知,接下来就要选择与自己目标适配的债券基金了。

  笔者建议,风险承受能力较低的投资者选择可考虑选择纯债基金,中度风险承受能力的投资者可对强债基金予以重视,而自身具备较高风险承受能力的投资者,可以选择可投资二级市场的债券基金。

  之所以有很多人选择债券基金,是因为债券基金在各类型投资基金中属于投资风险偏低、收益相对稳定且市场流动性较强的专业投资品种。在通常情况下,它的收益会低于偏股型基金、高于货币型基金,而它的风险同样小于偏股型基金、高于货币型基金。

  债券型基金的分类方式较多,按照传统的按所持有的股票仓位分类,可分为纯债债基、一级债基、二级债基。所有仓位均投入债券市场且不参与股票的叫纯债债基;而至少80%仓积位投资债券,其余20%可投股票一级市场和可转债的叫一级债基;至少80%仓位投资债券,其余20%可直接买面股票的叫二级债基。相比而言,纯债债基风险最小,且最容易辨认,而一级债基比纯债债基风险要高,二级债基则风险更高。

  对于那些想选择债券基金的投资者来说,在选择债券基金前,需要了解哪些呢?笔者接下来就带领大家从三个方面来进行讲解。