【原创40】信托基金、资产管理计划、契约型基金
发布时间:2018-07-20

  投资范围:定向资管计划无投向限制;集合资管计划可投向各类交易所证券等标准化资产、金融监管部门批准的或备案发行的集合金融产品

  (2) 公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并接受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

  是指由信托公司担任受让人,按照委托人的意愿,为收益人的利益将两个以上(含两个)委托人交付的资金进行集中管理,运用或处分的资金信托业务活动。

  资产管理可以定义为机构投资者所收集的资产被投资于资本市场的实际过程。是指委托人将自己的资产交给受托人,由受托人为委托人提供理财服务的行为。是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资,为客户获取投资收益。

  合格投资者是指具备相应的风险识别能力和风险承担能力,投资于单只的私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

  基金公司及子公司资产管理计划:单一客户合同签订后备案,多个客户初始销售后备案(5个工作日)、募集完验资后备案(10个工作日)

  证券公司及子公司资产管理计划:《基金法》;《信托法》;《私募暂行办法》;《管理办法》;《定向实施细则》;《集合实施细则》;《八条底线细则》等

  《基金法》;《信托法》;《合伙企业法》;《公司法》;《私募暂行办法》;《内控指引》;《合同指引》等两个指引;“7办法2指引”等

  契约型基金又称为单位信托基金,指专门的投资机构(银行和企业)共同出资组建一家基金管理公司,基金管理公司作为委托人通过与受托人签订“信托契约”的形式发行收益凭证——“基金单位持有证”来募集社会上的闲散资金。

  基金公司及子公司资产管理计划:《基金法》;《信托法》;《私募暂行办法》;《试点办法》;《单一客户合同准则》;《特定多个客户合同准则》;《八条底线号文”等

  证券公司及子公司资产管理计划:具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人:

  (2) 金融资产不低于300万元或者最近三年个人平均年收入不低于50万元的个人。社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,以及依法设立并在基金业协会备案的投资计划,视为合格投资者。

  证券公司及子公司资产管理计划:证券公司、代理推广机构的客户之间可以通过证券交易所等中国证监会认可的交易平台转让集合计划份额

  (3) 个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关资产证明的自然人。

  《非上市公众公司监管问答——定向发行(二)》:单纯以认购为目的而设立的公司法人、企业合伙等持股平台,不具有实际经营义务的,不符合适当投资者适当性管理要求,不得参与非上市公众公司股份发行。挂牌公司设立的员工持股计划,认购私募股权基金、资产管理计划等接受证监会监管的金融产品,已完成核准、备案程序并充分披露信息的,可以参与非上市公众公司定向发行。

  《机构业务问答(一)关于资产管理计划、契约型私募基金投资拟挂牌公司的股权有关问题》:依法设立、规范运作、且已在中国基金业协会登记备案并接受证券监督管理机构监管的基金子公司资产管理计划、证券公司资产管理计划、契约型私募基金,其所投资的拟挂牌公司股权在挂牌审查时可不进行股份还原,但需做好相关的信息披露工作。

  基金公司及子公司资产管理计划:委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币,且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金,以及依法设立并在基金业协会备案的投资管理计划,视为合格投资者。