基金份额?基金净值?区别大着呢!
发布时间:2018-08-11

  虎途娱乐官网地址排排君申购一只刚成立的私募产品,比如申购时的该私募基金的净值为1,那么到今年11月3日时,该产品的净值已经涨到2.9490。这意味着如果排排君中途不赎回,从成立之初一直持有到现在的线%,也就是说,排排君的投资收益率为294.90%。

  那么,基金公司是以什么标准将资金“打包”成基金份额的呢?显然,它就是基金净值。基金份额的净值,也就是所谓的基金单位净值,它的计算公式为:

  但细心的小伙伴会发现,为什么上面显示的累计收益是281.39%而不是294.90%呢?累计净值为啥又与单位净值不同?那是因为累计收益是在扣除运作期间产生的所有固定管理费用(如信托管理费、银行托管费、律师费等其他费用),以及私募基金管理人提取的浮动管理费用(20%的业绩提成)之后综合计算所得,而累计净值是考虑了成立以来基金的历史分红。

  我们都知道股票、债券等大多数投资品种都是以收益率来计量收益的,也就是投资收益占本金的比率。但基金不一样,它是以净值计量收益的,它的收益率就是净值增长率。

  股票的单位是手,一手等于100股;期货合约的单位是份,比如一份螺纹钢1205合约。那么,基金的单位是什么呢?那就是份额。我们申购基金时,用户端是以金额申购的,但是到了基金公司那,它就会自动帮你“打包”成基金份额。比如排排君用100万在排排网上申购了某只私募基金产品,该产品的最新净值为3.094,也就是说,最终进入排排君账户的是323206.2056份(100万/3.094元)基金份额。

  另外,客户还可以选择两种获得基金收益的方式:分红再投资和分红不投资(现金分红),因此反映到净值上来,也存在着分红再投资净值和分红不投资净值。前者相当于复利,后者相当于单利,所以自然前者会高一些。

  20年的时间,产生了许多无名小基民, 也成就了许多江湖老基民。都说要先富带后富,共奔富裕路,然而投资路上没有攻略怎么行?在买基金前,基金小白们还是先把基础知识弄明白,再搭上老基民的快车也不迟啊。

  20年前,《证券投资基金管理暂行办法》颁布,不久之后国内第一批基金就此诞生了!20年后,基金总规模已突破11万亿,基金累计分红约21384亿元,相当于整个深圳的GDP总量......

  一般来说,私募基金净值会一周公布一次,但是贴心的排排君可以教你随时都可查询到实时净值的方法,赶紧get吧!

  “净值”二字,本身的含义就是除去负债后的值:高净值客户,即那些没有或有很少负债的富人;净资产,即企业的总资产除去所欠的外债。所以,基金净值公式也可变成:基金净资产/基金总份额。基金单位净值就相当于是份额的“计量单位”,你买入私募基金时净值的多少,决定着你最终换取的份额多少,同时它也是私募基金收益的计算依据。